第48回:NISAロールオーバー戦略

【1．概況】

当ファンドのNISAの運用方針は
元本を保全しつつ、配当利回りを最大化するという方針で進めてまいりました
http://maddogdow.blog.jp/archives/43966104.html
NISA枠の資産は、基本配当利回り2％以上の内外ETFで固めてきました。

状況としては、12月初頭は
資産価額評価額も大幅なプラス、累計の配当収入も40万円超で
目論見通りの大成功とご報告できそうでしたが
日本時間12/26夜時点でマイナスに転換しております。
画面のキャプチャは12/26夜時点のものです．

【2．2014年の明細について】

基本NISA枠で購入のものは、高配当を期待し持ち続けるという方針ですが
画面キャプチャの2014年保有分の赤丸部分
売却益が計上されているのは
1565_日経カバードコール指数上場投信(日経カバコETF)
http://maddogdow.blog.jp/archives/67234598.html
に梯子を外されたせいです。

【3．2019年の投資戦略】

2018年年末大詰めでの世界的な株式急落は
神の恵みかもしれないと思っています。

というのは、12月月初の2014年購入分資産価額で
ロールオーバされてしまった場合
2019年は概ね20万円しか追加購入できない見通してしたが

このまま年末を迎え2014年購入分がロールオーバされると
2019年は40万円弱もNISA枠で追加購入ができるためです。

さすがに2018年12月の世界的急落はかわせませんでしたが
当ファンドのNISA枠資産群は
波乱の2018年を総じてプラスで保ってきました。

その観点でいえば

• 2019年に40万円程度も追加で買える
• ロールオーバ約80万の資産群は、この暴落から平均回帰した場合相当な含み益増が期待できる
• 配当収益はほぼ固い構成になっている

ということで、非常に美味しい状況が
NISA5年目の土壇場で現出したと思っています。

2019年は、NISA資産から期待される20万円超の配当収益に加え
それ以外の一般口座、特定口座の配当収益を加えた収益を
保有NISA資産でもっとも含み損が拡大している
高配当ETFの購入に充て、
さらに配当収益の最大化を推進する方針です。